Национальный банк Казахстана сообщает о внесении законодательных изменений, направленных на ужесточение мер по борьбе с мошенничеством на финансовом рынке, расширение возможностей Национального Антифрод-центра и упрощение процедуры возврата средств гражданам, пострадавшим от мошеннических действий.

В Нацбанке подчеркнули, что:

Теперь средства, заблокированные из-за подозрительных транзакций, можно вернуть по уведомлению следственных органов с санкцией прокурора (ранее требовалось судебное решение). Кроме того, при Национальном Антифрод-центре создается база данных платежных карт и электронных кошельков, используемых в незаконных операциях. Граждане, чьи счета заблокированы по подозрению в мошенничестве, смогут продолжать получать социальные выплаты и другие денежные переводы, такие как пенсии, стипендии, пособия или зарплата. Срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с трех до пяти рабочих дней для более тщательного анализа финансовыми организациями.

Важным нововведением, по мнению Нацбанка, является также введение уголовной ответственности за "дропперство" – передачу данных банковских карт или счетов мошенникам.

"Эти изменения ускорят выявление попыток обмана и повысят эффективность борьбы с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и нелегальным игорным бизнесом. Наша цель — создать в Казахстане надежную систему противодействия мошенническим и другим незаконным операциям, своевременно реагируя на возникающие угрозы", — заявил заместитель председателя НБК Берик Шолпанкулов.

Кроме того, Национальный Антифрод-центр интегрирует свои базы данных с Генеральной прокуратурой, Комитетом национальной безопасности, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности РК, а также с мобильными операторами.

"Следующий этап развития Антифрод-центра — внедрение искусственного интеллекта, который будет выявлять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне", — сообщила пресс-служба НБК.

Справочно: На данный момент к Антифрод-центру Нацбанка подключены более 200 участников, среди которых банки, микрофинансовые организации, телекоммуникационные операторы и государственные органы. Зафиксировано более 80 тысяч инцидентов, в результате которых заблокировано около 3 миллиардов тенге. Антифрод-центр НБК был запущен в 2024 году.